【保存版】遺言作成時にチェックすべきポイントまとめ
1. はじめに
遺言書を作成する目的は、「自分の思いを確実に伝え、家族に迷惑をかけないこと」。
しかし、ほんの小さなミスが原因で無効になったり、相続トラブルを招いたりすることもあります。
そこで今回は、遺言作成時に絶対に押さえておきたいポイントをチェックリスト形式で整理しました！
2. 遺言作成前の準備チェックリスト
✅ 財産のリストアップ（不動産・預金・株式・保険など）
✅ 相続人・受遺者（財産を受け取る人）の整理
✅ 特別に配慮したい人（例：介護してくれた子など）の検討
✅ 争いを避けるための分配方法を検討
✅ 遺留分に配慮したか
✅ 必要に応じて専門家に相談したか（行政書士・弁護士・税理士など）
3. 遺言書の作成時チェックリスト
✅ 自筆証書遺言なら「全文自筆」で書いているか
✅ 日付を明記したか（例：「令和7年4月28日」など具体的に）
✅ 氏名を署名し、押印（認印でも可だが実印推奨）したか
✅ 財産の内容が具体的か（例：〇〇銀行〇〇支店普通預金口座番号〇〇〇）
✅ 不動産は登記簿上の正式な表記で記載しているか
✅ 「相続させる」「遺贈する」など法的に適切な表現を使っているか
✅ 必要に応じて遺言執行者を指定したか
✅ 気持ちを伝える「付言事項」も添えたか（任意だがトラブル予防に有効）
4. 遺言作成後のチェックリスト
✅ 作成後すぐに内容を家族に公開するかを決めたか（公開・非公開の選択）
✅ 遺言書の保管場所を確実に管理できているか（自宅・公証役場・法務局など）
✅ 財産や家族状況が変わったとき、見直しをする予定を立てたか
✅ 法務局での「自筆証書遺言保管制度」を利用するか検討したか
5. ありがちな失敗例と対策まとめ
| ありがちな失敗例 | 予防するには？ |
|---|---|
| 日付や署名の記載漏れ | チェックリストに沿って一つずつ確認する |
| 財産の記載が不明確 | 銀行名・支店名・口座番号までしっかり書く |
| 遺言能力を疑われる | 医師の診断書を取得、公正証書遺言を選択する |
| 遺留分を無視して大揉め | 専門家に事前相談してバランスを検討する |
6. まとめ
遺言書は、作成しただけでは意味がありません。
「法的に有効で、家族にきちんと伝わる形」になって、はじめて役立つものです。
失敗を防ぐためにも、ぜひこのチェックリストを使いながら、ひとつずつ丁寧に準備していきましょう。
不安があれば、行政書士など専門家のサポートも積極的に利用してくださいね！
