遺言書作成前に家族や財産の整理をしておくべき理由
【想定ケース】
長野市在住のEさん（72歳）は、自宅の土地建物と預貯金を子どもたちに分けるために遺言書を作ろうと考えています。
しかし、財産の把握や家族構成の整理をせずに作成を進めた結果、子どもたちの間で「何を誰が相続するのか」が曖昧になってしまいました。
- 不動産の所有権表示が複雑で誰に渡すか不明確
- 預貯金や株式の口座情報が整理されていない
- 家族関係や親族間の希望が把握されていない
これにより、遺言書は存在するものの、実際に活用する際に手続きがスムーズに進まない状態になってしまいました。
【解説】
遺言書を作る前に、家族や財産の整理を行うことは、遺言の効果を最大限に発揮するための準備です。
整理しておくべきポイント：
- 財産の一覧化：不動産、預貯金、株式、保険などを正確に把握
- 家族構成・相続人の確認：遠方に住む子どもや兄弟姉妹も含める
- 希望の優先順位の整理：誰に何を残したいか、具体的に考える
- 医療や介護の状況も考慮：今後の生活や支援も踏まえて決める
整理ができていないと、遺言内容が曖昧になり、相続トラブルや手続きの遅延につながります。
【行政書士からのアドバイス】
遺言書作成前に財産や家族を整理しておくことで、以下の効果があります。
- 相続手続きがスムーズになる
- 遺言書の内容が明確になり、無効リスクを減らせる
- 相続人間の争いを防ぎやすくなる
- 遺言執行者や公正証書遺言の作成方針が決めやすくなる
家族構成や財産の状況に応じて、整理した情報をもとに専門家に相談することが、安心できる遺言作成につながります。
【まとめ】
遺言書は書くだけでなく、準備と整理があって初めて活きるものです。
家族や財産を事前に整理しておくことで、遺言の目的である「家族を守る仕組み」として、スムーズに活用できます。
