行政書士が行う財産調査とは？
― 相続手続きに必要な「財産の洗い出し」をサポートします ―
相続手続きを進めるにあたり、最初に直面するのが
「何が、どれだけ、残っているのか分からない」
「通帳が見当たらない」
「不動産がどこにあるのか把握できない」
といった財産の不明確さではないでしょうか。
行政書士は、相続業務において
財産の調査・整理・見える化を専門的にサポートします。
財産調査とは何をするのか？
財産調査とは、
亡くなった方（被相続人）の名義で存在する
✅ 不動産
✅ 預貯金
✅ 株式・有価証券
✅ 保険
✅ 借入金
✅ 未払い金
✅ その他の財産・負債
を調べて、
「相続財産の全体像」を明らかにする業務です。
行政書士ができる財産調査の内容
行政書士は、証拠となる公的資料を収集・整理し、財産の全体像を見える化します。
✅ ① 不動産調査
▪ 登記事項証明書の取得
法務局より、不動産の登記簿謄本を取得します。
▪ 固定資産評価証明書の取得
市区町村で土地・建物の評価額を確認します。
▪ 名義・持分の確認
共有名義・登記漏れの有無を調査します。
✅ ② 預貯金調査
▪ 通帳・キャッシュカードの確認
お手元にある資料をもとに金融機関を特定。
▪ 残高証明書の請求サポート
残高証明書取得のための手続案内・書類作成支援。
▪ 未記帳口座の探索
入出金履歴から、別口座の可能性を確認。
✅ ③ 有価証券・投資信託の調査
- 証券会社への照会書作成
- 名義や保有銘柄の確認
- 配当金の履歴調査
✅ ④ 生命保険・共済の調査
- 保険証券の確認
- 解約返戻金の有無
- 受取人の確認
✅ ⑤ 債務・負債調査
▪ 借入金・ローン
- 金融機関への照会
- 残債の確認
▪ 未払い金
- 医療費・施設利用料・公共料金など
- 内容の整理
✅ ⑥ 財産目録の作成
収集した情報をもとに、
✅ プラスの財産
✅ マイナスの財産
を一覧化し、
**「相続財産目録」**としてまとめます。
→ 遺産分割協議や相続放棄の判断材料として重要な書類になります。
行政書士ができない財産調査（業際の線引き）
行政書士は、調査と整理の専門家ですが、以下は行えません。
❌ ① 銀行への「代理照会」
口座調査を行政書士名義で直接行うこと
→ できません。
※ 相続人ご本人名義で行うための書類作成支援は可能。
❌ ② 裁判手続きとしての調査
「調査嘱託」など、裁判を伴う財産調査
→ 弁護士業務です。
❌ ③ 強制的な調査・開示請求
企業・個人に対して強制的に財産開示を求めることは不可。
❌ ④ 相続割合を確定する法律判断
「誰が、どれだけ相続するか」
という法律判断 → 弁護士領域。
弁護士・司法書士との役割分担
| 専門家 | 主な役割 |
|---|---|
| 行政書士 | 財産調査・書類作成・整理 |
| 司法書士 | 不動産の相続登記 |
| 弁護士 | 紛争解決・裁判・法律判断 |
| 税理士 | 相続税申告 |
行政書士に依頼するメリット
✅ 書類収集の手間を軽減
✅ 財産全体を整理してもらえる
✅ 相続放棄や遺産分割の判断材料になる
✅ 専門家連携により手続きがスムーズ
よくある質問
Q. 行政書士に「すべての財産」を調べてもらえますか？
→ 強制調査はできませんが、把握できる範囲を最大化するお手伝いは可能です。
Q. 借金だけ調べることもできますか？
→ 可能です。
信用情報の照会方法等もご案内します（※本人対応）。
まとめ
相続において最も重要なのは、
「分からないまま進めないこと」
です。
行政書士は、
財産の「調査・整理・見える化」の専門家
として、
相続手続きを土台から支えます。
相続に直面し、財産状況が分からずお困りの方は、
お気軽にご相談ください。
